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1年11%的绝对回报!揭秘鲁炳良投资背后的秘密

2019-10-31 07:57:39 880
摘要:南方养老目标2035基金作为首批获批的养老目标基金之一,去年11月成立以来获得了11.8%的绝对回报。同时鲁炳良表达了对普通居民未来养老的担忧,希望自己能够为居民的养老尽一份力。2018年6月加入南方

中国第一批定向养老基金获批成立已有一年多时间,一些投资和研究实力雄厚的大型基金公司也发放了良好的成绩单。

2018年9月13日,中国首个养老金目标基金成立。经过一年的发展,截至2019年9月16日,共有31家基金公司设立了51家养老目标基金,规模为165亿元。此外,截至9月6日,田弘基金、南方基金、大成基金、平安基金、鹏华基金等多家基金公司旗下的49只养老目标基金正在等待审批。具体来说,目前市场上已设立19只养老目标风险基金,总规模为109.89亿元,平均每只基金规模为5.78亿元。共设立养老保险目标日期基金31只,规模55.68亿元,平均每只基金规模1.8亿元。

作为首批获批的养老金目标基金之一,南方养老金目标2035基金自去年11月成立以来,实现了11.8%的绝对回报率。金融界对在银行、证券公司和保险公司工作多年的南方养老目标2035基金基金经理卢·梁冰进行了专访,并详细讨论了个人养老融资的新路径。

金融:保险公司在投资资本市场、非标准投资和股票投资时应该注意什么?

鲁梁冰:保险公司投资资本市场、非标准投资和股权投资时,由于投资周期相对较长,都非常重视基础研究。对于一些估值过高且脱离基本面的资产,他们通常会谨慎行事。作为fof产品的经理和子基金产品的持有人,也有必要坚持长期投资。如果一只基金的持有期非常短,正回报的概率和回报范围可能相对较低。投资期延长后,预期收益率和收益率区间将显著提高。

财务:你认为南方基金投资理念中的“负责任投资”怎么样?

卢梁冰:我个人认为,表现之一是南方基金非常重视老年fof产品,公司在人员配备和老年fof产品设计方面给予了大力支持。与此同时,梁冰表达了他对普通居民未来退休的担忧,并希望他能为居民的退休做出贡献。

财务:你的投资理念是什么?

卢梁冰:至于具体的产品投资理念,我高度赞赏耶鲁基金的投资模式,强调投资的“保持正确和惊人”。“保权”包括资产配置需要满足投资目标、投资收益由资产配置和严格的再平衡策略驱动、避免对短期市场做出方向判断等。同时,在选择子基金时,他们也会选择以行业基本面和个股为研究起点的基金经理,以追求可持续的长期回报,而不是盲目追逐市场热点。“意外”希望通过各种策略增加产品回报,包括购买新股、固定增加、可转换债券投资等。在使用具体策略时,首先需要检查它们是否满足产品投资范围的要求,然后仔细评估各种策略的风险收益率,而不是盲目地“出人意料地”应用它们。

金融:如何做出投资选择?

鲁梁冰:至于子基金的策略选择,我认为市场上的“大市场”、“小市场”、“增长”和“价值”没有区别,投资选择也没有特别的偏好。关键是基金经理能否长期坚持自己的投资风格,建立自己的投资能力圈。在选择特定的子基金时,南方退休金2035不会要求所选的子基金在所有市场环境中排名靠前,就像运动员很难在所有运动项目中赢得冠军一样,也不会仅仅因为基金业绩在过去三六个月中排名靠前而进行投资。相反,人们希望能够通过不同风格的基金经理找到并合理匹配“长跑运动员”。在基金品种研究过程中,很多部门的成员都有丰富的研究和投资经验,他们经常从不同的角度对所研究的基金经理进行深入的讨论和定量定性分析,从而对子基金的基金经理的投资能力和能力圈做出全面的判断。

梁冰的个人简介

南方基金的鲁梁冰,上海财经大学经济学硕士,具有基金从业资格。他曾在中国建设银行(股票市场601939)、申银万国证券研究所、中国平安(股票市场601318)人寿保险投资管理中心工作,曾任产品经理、基金产品分析师、投资经理等。2018年6月加入南方基金;自2018年12月以来,他一直担任南方养老金2035基金经理。

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资料来源:金融

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